Банки в России будут обязаны отчитываться о мошеннических снятиях наличных с 2027 года

С 1 января 2027 года в России вступят в силу новые правила отчетности для банков, касающиеся борьбы с мошенничеством при выдаче наличных. Центральный банк России намерен обязать кредитные организации предоставлять информацию о снятиях средств без согласия клиента, чтобы улучшить защиту граждан от мошеннических действий.

Запланированные изменения подразумевают внедрение формы отчетности 0409073, которая будет содержать сведения о подозрительных операциях с наличными. Банки будут должны внимательно следить за транзакциями, особенно когда клиент дает своё согласие под давлением аферистов.

Услуги обращения с наличными и механизмы предупреждения могут включать:

• Уведомления клиентам о выявлении признаков мошенничества;
• Лимиты на снятие наличных до 50 тысяч рублей в день, на период до 48 часов.

Кроме того, в Центробанке России обсудили актуальные услуги микрофинансовых организаций, отмечая их востребованность. Граждане пользуются микрокредитами для получения срочных займов, что делает невозможным полный запрет таких услуг.

Неумолимый рост мошенничества также беспокоит регуляторов: недавние схемы обмана включает использование поддельных уведомлений от портала "Госуслуги". Злоумышленники отправляют потенциальным жертвам письма, в которых утверждают, что в Киеве был зафиксирован доступ к их личным кабинетам с нового устройства. Далее они заманивают пользователей, предлагая обратиться в поддельную службу поддержки.